- Strona Główna /
- Dane finansowe /
- Skonsolidowane sprawozdanie finansowe /
- Dodatkowe informacje i objaśnienia /
- 34. Oprocentowane kredyty i pożyczki
- LOTOS Raport Roczny 2011 /
- Dane finansowe /
- Skonsolidowane sprawozdanie finansowe /
- Dodatkowe informacje i objaśnienia /
- 34. Oprocentowane kredyty i pożyczki
34. Oprocentowane kredyty i pożyczki
| w tysiącach złotych | 31 grudnia 2011 |
31 grudnia 2010 (dane przekształcone) |
|---|---|---|
| Kredyty bankowe | 7.368.073 | 6.293.802 |
| Pożyczki | 23.556 | 32.992 |
| Razem | 7.391.629 | 6.326.794 |
| w tym: | ||
| część długoterminowa | 4.983.889 | 4.403.453 |
| część krótkoterminowa | 2.407.740 | 1.923.341 |
Podział kredytów i pożyczek według instytucji udzielających finansowania
| w tysiącach złotych | 31 grudnia 2011 |
31 grudnia 2010 (dane przekształcone) |
|---|---|---|
| Część długoterminowa | ||
| Kredyt Bank S.A. | 14.988 | 20.987 |
| Pekao S.A. | 24.530 | 27.590 |
| PKO BP S.A. | 16.625 | 18.125 |
| NFOŚiGW | 12.056 | 18.556 |
| NFOŚiGW Gdańsk | 5.000 | - |
| Raiffeisen Bank Polska S.A. | - | 2.000 |
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | 36.902 | 36.902 |
| AB Geonafta | - | 7.936 |
| Konsorcjum banków (2)** | 3.513.826 | 3.120.146 |
| Konsorcjum banków (3)*** | 1.273.067 | 1.020.870 |
| Konsorcjum banków (5)***** | 86.895 | 130.341 |
| Razem część długoterminowa | 4.983.889 | 4.403.453 |
| Część krótkoterminowa | ||
| Kredyt Bank S.A. | 7.607 | 6.000 |
| Pekao S.A. | 179.178 | 186.263 |
| ING Bank Śląski S.A. | 5 | 32.036 |
| PKO BP S.A. | 246.656 | 110.872 |
| NFOŚiGW | 6.500 | 6.500 |
| Raiffeisen Bank Polska S.A. | - | 1.985 |
| DnB NOR Bank ASA | - | 23.624 |
| BRE Bank S.A. | 33.251 | 3.207 |
| Nordea Bank Polska S.A. | 18.564 | - |
| Konsorcjum banków (1)* | 1.369.959 | 1.187.413 |
| Konsorcjum banków (2)** | 225.715 | 91.439 |
| Konsorcjum banków (3)*** | 91.054 | 37.214 |
| Konsorcjum banków (4)**** | 169.585 | 201.979 |
| Konsorcjum banków (5)***** | 43.573 | 43.474 |
| Konsorcjum banków (6)****** | 193.104 | - |
| Środki zgromadzone na lokatach bankowych zabezpieczających spłatę odsetek oraz rat kapitałowych******* | (177.011) | (8.665) |
| Razem część krótkoterminowa | 2.407.740 | 1.923.341 |
| Razem | 7.391.629 | 6.326.794 |
*Konsorcjum banków (1): Pekao S.A., PKO BP S.A., BRE Bank S.A., Nordea Bank Polska S.A., w dniu 20 grudnia 2011 roku skład konsorcjum uległ zmianie, co szerzej opisano poniżej,
**Konsorcjum banków (2): Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Holland) N.V., Pekao S.A., BNP Paribas S.A., Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Madrid, Credit Agricole CIB (dawniej Calyon), DnB Nor Bank ASA, DnB Nord Polska S.A., ING Bank Śląski S.A., KBC Finance Ireland, Kredyt Bank S.A., Nordea Bank AB, PKO BP S.A., The Royal Bank of Scotland plc, Société Générale S.A., Bank Zachodni WBK S.A., Rabobank Polska S.A., Bank Gospodarki Żywnościowej S.A., Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Ltd.,
***Konsorcjum banków (3): Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., BNP Paribas S.A.,
****Konsorcjum banków (4): Pekao S.A., PKO BP S.A., BNP Paribas S.A., ING Bank Śląski S.A., Nordea Bank Polska S.A., Rabobank Polska S.A., Bank Gospodarki Żywnościowej S.A.,
*****Konsorcjum banków (5): Pekao S.A., PKO BP S.A.,
******Konsorcjum banków (6): Nordea Bank Finland Plc. Lithuania Branch, Nordea Bank Polska S.A.
*******Grupa LOTOS S.A. na dzień 31 grudnia 2011 roku oraz na dzień 31 grudnia 2010 roku dokonała skompensowania składnika aktywów finansowych (środków zabezpieczonych na spłatę zobowiązań kredytowych) i zobowiązanie finansowego z tytułu otrzymanych kredytów i wykazała zgodnie z MSR 32 w sprawozdaniu z sytuacji finansowej w kwocie netto, gdyż posiada ważny tytuł prawny do dokonania kompensaty ujętych kwot oraz zamierza jednocześnie zrealizować składnik aktywów i wykonać zobowiązanie. Służy to odzwierciedleniu oczekiwanych przyszłych przepływów pieniężnych z rozliczenia dwóch lub więcej instrumentów finansowych.
Kredyty bankowe Jednostki Dominującej
Na dzień 31 grudnia 2011 roku kredyt inwestycyjny wykorzystany był w kwocie nominalnej 1.510.630 tysięcy USD (tj. 5.162.427 tysięcy złotych według średniego kursu obowiązującego dla USD przez NBP na dzień 31 grudnia 2011 roku). Na dzień 31 grudnia 2010 roku kredyt inwestycyjny wykorzystany był w kwocie nominalnej 1.464.596 tysięcy USD (tj. 4.341.209 tysięcy złotych według średniego kursu ustalonego dla USD przez NBP na dzień 31 grudnia 2010 roku). Kredyt na finansowanie kapitału obrotowego został udzielony Grupie LOTOS S.A. w formie kredytów w rachunkach bieżących i jest wykorzystywany przez Spółkę w miarę zapotrzebowania Spółki na kapitał obrotowy. Do dnia sporządzenia niniejszego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Grupa LOTOS S.A. korzystała z umowy kredytowej zgodnie ze swoimi potrzebami.
Umowa na refinansowanie i finansowanie zapasów Grupy LOTOS S.A
W dniu 23 sierpnia 2011 roku Grupa LOTOS S.A. oraz konsorcjum czterech banków, w skład którego wchodziły:
- Pekao S.A. z siedzibą w Warszawie,
- PKO BP S.A. z siedzibą w Warszawie,
- BRE Bank S.A. z siedzibą w Warszawie,
- Rabobank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie,
podpisały umowę zmieniającą, przedłużającą o 12 miesięcy, tj. do dnia 20 grudnia 2012 roku umowę kredytową na refinansowanie i finansowanie zapasów Grupy LOTOS S.A., zawartą w dniu 20 grudnia 2007 roku, której przedmiotem jest kredyt odnawialny na łączną kwotę 400 milionów USD (tj.1.148.520 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 23 sierpnia 2011 roku).
Podstawą podpisania umowy są postanowienia zawarte w umowie kredytowej z dnia 20 grudnia 2007 roku, przewidujące możliwość przedłużenia okresu kredytowania o dodatkowy rok kalendarzowy. Jednocześnie z dniem 20 grudnia 2011 roku Rabobank Polska S.A. przestał być stroną umowy kredytowej, a jego zaangażowanie kredytowe w całości przejęły z tym dniem - na podstawie dokumentów podpisanych równolegle ze wskazaną wyżej umową zmieniającą - BRE Bank S.A. oraz Nordea Bank Polska S.A. z siedzibą w Gdyni. Pozostałe warunki umowy kredytowej z 20 grudnia 2007 roku, jak również zapisy dotyczące kar nie uległy zmianie i nie odbiegają od powszechnie stosowanych dla danego typu umów.
Grupa LOTOS S.A. w ramach kredytów opisanych jako Konsorcjum banków (1), Konsorcjum banków (2), Konsorcjum banków (3), Konsorcjum banków (4), określonych szerzej powyżej zobowiązana jest do utrzymywania wskaźnika określonego jako Tangible Consolidated Net Worth na poziomie nie niższym niż zapisany w obu umowach kredytowych.
Ponadto, w ramach kredytu opisanego jako Konsorcjum banków (1) Spółka dodatkowo zobowiązana jest do utrzymywania wartości wskaźnika finansowego określonego jako Loan to Pledged Inventory Value Ratio na poziomie nie wyższym niż określony umową kredytową.
Spółka na dzień 31 grudnia 2011 roku oraz 31 grudnia 2010 roku spełnia opisane powyżej zobowiązania.
Kredyty bankowe i pożyczki w podziale na waluty według terminu płatności na dzień 31 grudnia 2011 roku
| w tysiącach złotych |
Kredyty zaciągnięte w EUR |
Kredyty zaciągnięte w USD |
Kredyty zaciągnięte w NOK |
Kredyty zaciągnięte w PLN |
Razem |
|---|---|---|---|---|---|
| 2012 | 219.540 | 1.976.983 | - | 211.217 | 2.407.740 |
| 2013 | 2.603 | 297.063 | - | 59.229 | 358.895 |
| 2014 | 2.603 | 405.466 | - | 74.553 | 482.622 |
| 2015 | 2.603 | 421.101 | - | 20.381 | 444.085 |
| 2016 | - | 459.145 | - | 17.606 | 476.751 |
| po 2016 | - | 3.204.118 | - | 17.418 | 3.221.536 |
| Razem | 227.349 | 6.763.876 | - | 400.404 | 7.391.629 |
W powyższej tabeli kredyty zostały zaprezentowane według daty spłaty.
Kredyty bankowe i pożyczki w podziale na waluty według terminu płatności na dzień 31 grudnia 2010 roku
| w tysiącach złotych |
Kredyty zaciągnięte w EUR |
Kredyty zaciągnięte w USD |
Kredyty zaciągnięte w NOK |
Kredyty zaciągnięte w PLN |
Razem |
|---|---|---|---|---|---|
| 2011 | 19.656 | 1.648.044 | 23.624 | 232.017 | 1.923.341 |
| 2012 | 2.334 | 238.365 | - | 61.006 | 301.705 |
| 2013 | 2.334 | 242.190 | - | 58.506 | 303.030 |
| 2014 | 2.334 | 330.567 | - | 27.093 | 359.994 |
| 2015 | 10.270 | 343.314 | - | 19.457 | 373.041 |
| po 2015 | - | 2.986.580 | - | 79.103 | 3.065.683 |
| Razem | 36.928 | 5.789.060 | 23.624 | 477.182 | 6.326.794 |
W powyższej tabeli kredyty zostały zaprezentowane według daty spłaty.
Na dzień 31 grudnia 2011 roku efektywna stopa procentowa kredytów uwzględniająca fakt finansowania w USD i EUR kształtuje się na średnim poziomie około 2,44 % (31 grudnia 2010: 2,44%). Efektywna stopa procentowa dla kredytów w PLN z wyłączeniem kredytów konsorcjalnych Jednostki Dominującej kształtuje się na średnim poziomie około 5,81% (31 grudnia 2010: 4,81%).
Informacje na temat kredytów i pożyczek na dzień 31 grudnia 2011 roku przedstawiały się następująco:
| Nazwa (firma) banku/ jednostki ze wskazaniem formy prawnej | Siedziba | Kwota kredytu / pożyczki wg umowy |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część krótkoterminowa) (1) |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część długoterminowa) (1) |
Termin spłaty | Warunki finansowe (warunki oprocentowania, sposób płacenia odsetek, inne) | Zabezpieczenia | ||||
| PLN (tysiące) | Waluta (tysiące) | PLN (tysiące) | Waluta (tysiące) | PLN (tysiące) | Waluta (tysiące) | Krótko- terminowej | Długo-terminowej | ||||
| Konsorcjum banków (1) | - | - | 400.000 USD | 1.369.959 | 400.878 USD | - | - | 20.12.2012 | - | oparte o 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | zastaw rejestrowy na zapasach, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów ubezpieczenia zapasów, cesja z umów przechowywania zapasów, poddanie się egzekucji |
| Konsorcjum banków (2) | - | - | 1.125.000 USD | 225.715 | 65.853 USD | 3.513.826 | 1.025.007 USD | 15.10.2012 | 15.01.2021 | oparte o 1M, 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | hipoteka, zastaw rejestrowy na ruchomościach istniejących i przyszłych, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów na realizację i zarządzanie Programem 10+, cesja z umów ubezpieczenia dotyczących rafinerii w Gdańsku, cesja umów licencyjnych, oraz sprzedaży o wartości powyżej 10.000 tysięcy PLN /rok, poddanie się egzekucji |
| Konsorcjum banków (3) | - | - | 425.000 USD | 91.054 | 26.468 USD | 1.273.067 | 369.638 USD | 15.10.2012 | 15.01.2021 | oprocentowanie stałe | |
| Konsorcjum banków (4) | - | 200.000 USD lub równowartość | 94.740 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 3M WIBOR + marża bankowa | ||
| 74.565 | 21.819 USD | - | - | 3M EURIBOR + marża bankowa | |||||||
| 280 | 64 EUR | - | - | 3M LIBOR USD + marża bankowa | |||||||
| Pekao S.A. | Warszawa | 300.000 | - | 2.842 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym (2) | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji |
| ING Bank Śląski S.A. | Warszawa | 100.000 | - | 5 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym (2) | - | 1M WIBOR + marża bankowa | poddanie się egzekucji |
| Konsorcjum banków (5) | Warszawa | 340.000 | - | 43.573 | - | 86.895 | - | 31.12.2012 | 31.12.2014 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Kredyt Bank S.A. | Warszawa | 60.000 | - | 7.607 | - | 14.988 | - | 31.12.2012 | 30.06.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| PKO BP S.A. | Warszawa | 20.000 | - | 1.875 | - | 16.625 | - | 31.12.2012 | 31.12.2019 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Pekao S.A. | Warszawa | 20.000 | - | 1.500 | - | 16.625 | - | 31.12.2012 | 31.12.2019 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Nordea Bank Polska S.A. | Gdynia | 50.000 | - | 18.564 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | 1M WIBOR + marża bankowa | weksel in blanco | |
| Pekao S.A. | Kraków | 26.837 | 7.060 EUR | 2.604 | 589 EUR | 7.809 | 1.767 EUR | 31.10.2012 | 31.10.2015 | 1M EURIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Pekao S.A. | Kraków | 44.754 | - | 32 | - | 96 | - | 31.10.2012 | 31.10.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| NFOŚiGW | Warszawa | 35.000 | - | 6.500 | - | 12.056 | - | 20.12.2012 | 20.12.2014 | 0,8 stopy redyskontowej weksli | gwarancja bankowa, weksel in blanco |
| BRE Bank S.A. | Warszawa | 35.000 | - | 14.174 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | ON WIBOR + marża bankowa | weksel in blanco |
| WFOŚiGW | Gdańsk | 5.000 | - | - | - | 5.000 | - | - | 30.11.2017 | 0,8 stopy redyskontowej weksli | weksel in blanco, przelew wierzytelności |
| BRE Bank S.A. | Warszawa | 50.000 | - | 19.077 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | ON WIBOR + marża bankowa | weksel in blanco |
| Pekao S.A. | Warszawa | 100.000 | - | 728 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji |
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 68.000 | - | - | - | 22.312 | - | - | 30.06.2016 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, przewłaszczenie środków trwałych, cesja z polisy ubezpieczeniowej, weksel in blanco, cesje z umów sprzedaży |
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 14.688 | - | - | - | 9.490 | - | - | 30.06.2016 | ||
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 5.100 | - | - | - | 5.100 | - | - | 20.12.2016 | ||
| PKO BP S.A. | Warszawa | - | 32.500 USD | 83.212 | 24.463 USD | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym (2) | - | 1M LIBOR USD + marża bankowa | zastaw, gwarancja |
| PKO BP S.A. | Warszawa | - | 47.500 USD | 161.569 | 47.500 USD | - | - | 31.12.2012 | - | 1M LIBOR USD + marża bankowa | zastaw, gwarancja, weksel in blanco |
| Pekao S.A. | Warszawa | 160.000 lub równowartość w USD lub EUR | 147.920 | 43.284 USD | - | - | 31.12.2012 | - | 3M LIBOR USD + marża bankowa | weksel in blanco | |
| 23.552 | 5.332 EUR | - | - | 31.12.2012 | - | 3M EURIBOR + marża bankowa | |||||
| Konsorcjum banków (6) | - | - | 43.000 EUR | 193.104 | 43.720 EUR | - | - | 14.04.2012(3) | - | 6M EURIBOR + marża bankowa | hipoteka, zastaw rejestrowy, poddanie się egzekucji, poręczenie |
| Środki zgromadzone na lokatach bankowych zabezpieczających spłatę odsetek oraz rat | (177.011) | (51.797) USD | - | - | - | - | - | - | |||
| RAZEM | 211.217 | - | 189.187 | - | |||||||
| 1.976.983 | 578.468 USD | 4.786.893 | 1.394.645 USD | ||||||||
| 219.540 | 49.705 EUR | 7.809 | 1.767 EUR | ||||||||
| 2.407.740 | - | 4.983.889 | - | ||||||||
(1) wykazane z uwzględnieniem wyceny metodą zamortyzowanego kosztu, obejmującej m. in. prowizje przygotowawcze.
(2) nie traktowane jako ekwiwalent środków pieniężnych.
(3) w dniu 16 kwietnia 2012 roku kredyt został spłacony.
Marże bankowe dotyczące zaciągniętych kredytów i pożyczek mieszczą się w przedziale 0,26 pp. – 4,00 pp.
Informacje na temat kredytów na dzień 31 grudnia 2010 roku przedstawiały się następująco:
(dane przekształcone)
| Nazwa (firma) banku/ jednostki ze wskazaniem formy prawnej | Siedziba | Kwota kredytu / pożyczki wg umowy |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część krótkoterminowa)(1) |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część długoterminowa)(1) |
Termin spłaty | Warunki finansowe (warunki oprocentowania, sposób płacenia odsetek, inne) | Zabezpieczenia | ||||
| PLN (tysiące) | Waluta (tysiące) | PLN (tysiące) | Waluta (tysiące) | PLN (tysiące) | Waluta (tysiące) | Krótko- terminowej | Długo-terminowej | ||||
| Konsorcjum banków (1) | - | - | 400.000 USD | 1.187.413 | 400.553 USD | - | - | 20.12.2011 | - | oparte o 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | zastaw rejestrowy na zapasach, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów ubezpieczenia zapasów, cesja z umów przechowywania zapasów, poddanie się egzekucji |
| Konsorcjum banków (2) | - | - | 1.125.000 USD | 91.439 | 30.775 USD | 3.120.146 | 1.049.856 USD | 15.10.2011 | 15.01.2021 | oparte o 1M, 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | hipoteka, zastaw rejestrowy na ruchomościach istniejących i przyszłych, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów na realizację i zarządzanie Programem 10+, cesja z umów ubezpieczenia dotyczących rafinerii w Gdańsku, cesja umów licencyjnych, hedgingowych oraz sprzedaży o wartości powyżej 10.000 tysięcy PLN /rok, poddanie się egzekucji |
| Konsorcjum banków (3) | - | - | 425.000 USD | 37.214 | 12.550 USD | 1.020.870 | 344.228 USD | 15.10.2011 | 15.01.2021 | oprocentowanie stałe | |
| Konsorcjum banków (4) | - | 200.000 USD lub równowartość | 76.328 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 3M WIBOR + marża bankowa | ||
| 17.322 | 4.374 EUR | - | - | 3M EURIBOR + marża bankowa | |||||||
| 108.329 | 36.547 USD | - | - | 3M LIBOR USD + marża bankowa | |||||||
| Pekao S.A. | Warszawa | 150.000 | - | 30.165 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym (2) | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji |
| Konsorcjum banków (5) | Warszawa | 340.000 | - | 43.474 | - | 130.341 | - | 31.12.2011 | 31.12.2014 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Kredyt Bank S.A. | Warszawa | 60.000 | - | 6.000 | - | 20.987 | - | 31.12.2011 | 30.06.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| PKO BP S.A. | Warszawa | 20.000 | - | 1.500 | - | 18.125 | - | 31.12.2011 | 31.12.2019 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Pekao S.A. | Warszawa | 20.000 | - | 1.500 | - | 18.125 | - | 31.12.2011 | 31.12.2019 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Pekao S.A. | Warszawa | 14.000 | - | 9.170 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, oświadczenie o poddaniu się egzekucji |
| Raiffeisen Bank Polska S.A. | Rzeszów | 10.000 | - | 1.985 | - | 2.000 | - | 31.12.2011 | 28.12.2012 | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji, hipoteka kaucyjna, cesja z polisy ubezpieczeniowej, zastaw rejestrowy na zapasach, zastaw rejestrowy na środkach trwałych |
| PKO BP S.A. | Warszawa | 14.000 | - | 2.143 | - | - | - | 17.06.2011 | - | 1M WIBOR + marża bankowa | cesja wierzytelności, pełnomocnictwo do rachunku |
| Pekao S.A. | Kraków | 26.837 | 7.060 EUR | 2.334 | 589 EUR | 9.336 | 2.357 EUR | 31.10.2011 | 31.10.2015 | 1M EURIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| Pekao S.A. | Kraków | 30.000 | - | 14.186 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | cesja wierzytelności, zastaw na zapasach |
| Pekao S.A. | Kraków | 44.754 | - | 33 | - | 129 | - | 31.10.2011 | 31.10.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
| NFOŚiGW | Warszawa | 35.000 | - | 6.500 | - | 18.556 | - | 20.12.2011 | 20.12.2014 | 0,8 stopy redyskontowej weksli | gwarancja bankowa, weksel in blanco |
| BRE Bank S.A. | Warszawa | 30.000 | - | 3.207 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | ON WIBOR + marża bankowa | weksel in blanco |
| ING Bank Śląski S.A. | Warszawa | 35.000 | - | 32.036 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | oświadczenie o poddaniu się egzekucji |
| Pekao S.A | Warszawa | 30.000 | - | 3.790 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku |
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 68.000 | - | - | - | 22.312 | - | - | 30.06.2016 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, przewłaszczenie środków trwałych, cesja z polisy ubezpieczeniowej, weksel in blanco, cesje z umów sprzedaży |
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 14.688 | - | - | - | 9.490 | - | - | 30.06.2016 | ||
| Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 5.100 | - | - | - | 5.100 | - | - | 20.12.2016 | ||
| DnB NOR Bank ASA | Stavanger, Norwegia | - | 180.000 NOK | 23.624 | 46.586 NOK | - | - | 22.12.2011 | - | 9M NIBOR + marża bankowa | należność podatkowa z tytułu refundowanych kosztów poszukiwań |
| PKO BP S.A. | Warszawa | - | 32.500 USD | 96.766 | 32.500 USD | - | - | 30.11.2011 | - | 1M LIBOR USD + marża bankowa | zastaw, gwarancja |
| PKO BP S.A. | Warszawa | - | 32.500 USD | 10.463 | 3.523 USD | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym (2) | - | 1M LIBOR USD + marża bankowa | zastaw, gwarancja |
| Pekao S.A. | Warszawa | 160.000 lub równowartość w USD lub EUR | 125.085 | 42.200 USD | - | - | 15.11.2011 | - | 3M LIBOR USD + marża bankowa | weksel in blanco | |
| AB Geonafta | Gargżdai, Litwa | - | 2.000 EUR | - | - | 7.936 | 2.004 EUR | - | 31.12.2015 | oprocentowanie stałe | brak |
| Środki zgromadzone na lokatach bankowych zabezpieczających spłatę odsetek oraz rat | (8.665) | (2.923) USD | - | - | - | - | - | ||||
| RAZEM | 232.017 | - | 245.165 | - | |||||||
| 1.648.044 | 555.725 USD | 4.141.016 | 1.394.084 USD | ||||||||
| 19.656 | 4.963 EUR | 17.272 | 4.361 EUR | ||||||||
| 23.624 | 46.586 NOK | - | - | ||||||||
| 1.923.341 | - | 4.403.453 | - | ||||||||
(1) wykazane z uwzględnieniem wyceny metodą zamortyzowanego kosztu, obejmującej m. in. prowizje przygotowawcze.
(2) nie traktowane jako ekwiwalent środków pieniężnych.
Marże bankowe dotyczące zaciągniętych kredytów i pożyczek mieszczą się w przedziale 0,45 pp. – 3,50 pp.
Dodatkowe informacje i objaśnienia do skonsolidowanego sprawozdania finansowego stanowią jego integralną część